Trading Automatique : Est-ce un bon choix pour le trader ?

Générer des revenus passifs en bourse sans l’intervention de l’humain ! C'est la promesse des robots de trading ou des Expert Advisors. Ce sont des programmes informatiques configurés pour passer des ordres sur les marchés financiers sans l’action du trader. Le pari est-il véritablement tenu ? Décryptage.

Qu’est-ce que le trading automatique ?

Le trading automatisé, également connu sous le nom de robot-trading. C’est une méthode d'entrée sur les marchés financiers à l'aide d'un programme qui exécute des règles préétablies pour l'ouverture et la fermeture de positions. L’investisseur doit ainsi effectuer une analyse technique approfondie et définir les paramètres de vos positions, tels que :

• Les ordres ouverts,
• Les arrêts,
• Les arrêts garantis.

Les positions sont alors gérées de bout en bout, ce qui signifie que vous pouvez passer moins de temps à les suivre.

Le trading automatique permet d'ouvrir plusieurs positions en peu de temps tout en supprimant l'aspect émotionnel dans la prise de décision. En effet, toutes les règles de positionnement sont déjà incluses dans les paramètres définis. Avec certains algorithmes, on peut même utiliser les stratégies prédéfinies pour suivre les tendances et trader en conséquence.

Comment fonctionnent les robots de trading ?

Il faut d'abord choisir une plateforme et une solution trading automatique et définir les paramètres de sa stratégie de trading. En utilisant son expérience de trader, on crée ses règles, ses conditions et son algorithme qui suivra ensuite ces critères pour placer des ordres adaptés. Ces facteurs sont généralement basés sur :

• La durée de la position,
• Le prix auquel elle doit être ouverte ou fermée
• La quantité.

L'objectif est d'exécuter les ordres plus rapidement, plus efficacement et de tirer parti des événements techniques spécifiques du marché.

Les risques du trading automatiques

Si les robots de trading se présentent comme l’un des meilleurs moyens de gagner de l’argent en ligne, il en existe tout de même des risques pour les personnes qui y investissent leur argent: Les arnaques.

Les arnaques, ces sites douteux promettant des rendements « garantis » aux investisseurs. Une martingale amène souvent les traders à investir leurs actifs dans les plateformes de courtiers frauduleux.

Une autre arnaque courante consiste à proposer aux investisseurs un robot de trading gratuit s'ils déposent de l'argent auprès d'un courtier en particulier. Encore une fois, promesse qui n'est jamais tenue, le but de l'escroc est simplement de gagner une commission en référant de nouveaux clients au courtier. Plusieurs brokers ont  été épinglés et sont désormais blacklistés par l'Autorité des marchés financiers (AMF) et l'Autorité de régulation du contrôle prudentiel et de résolution  (ACPR).

Les difficultés liées au trading automatique

Au-delà des pièges et des fausses promesses, certains traders se demandent à quel point cette stratégie est sérieuse. Fondamentalement, un logiciel de programmation est créé pour effectuer des backtests, c'est-à-dire pour calculer l'efficacité d'une stratégie dans le passé si elle a été appliquée auparavant. Malheureusement, aujourd'hui certaines personnes utilisent ce type de logiciel pour générer des positions automatiques pour des postes futurs, alors qu'il n'a pas du tout été créé pour cela.

Autre point d'intérêt : les banques et les hedge funds parviennent à obtenir des résultats avec le trading automatisé, mais on parle ici d'acteurs qui consacrent des dizaines, voire des centaines de milliers de dollars à des robots créés et surtout configurables. Parfois, il leur faut des  années pour générer des bénéfices, sachant que pendant ce temps, le marché évolue et qu'il y a un coût supplémentaire pour mettre à jour le robot. Et même ainsi, le succès n'est pas garanti. Le logiciel de trading automatise uniquement la stratégie de trading manuelle. Si la stratégie est mauvaise, les performances du robot seront également médiocres.

Pire, une erreur de configuration peut avoir de graves conséquences si le robot est laissé sans surveillance, même pour les traders professionnels. Le 6 mai 2010, un programme de trading algorithmique mal configuré a passé un ordre de vente pour 4,1 milliards de dollars, sans prendre en compte le prix ou le délai d'exécution. En  10 minutes, le Dow Jones a perdu près de 10 %. Il n'y a jamais eu de déclin aussi rapide : on parle de « flash  ».

Conclusion

Au terme de ce guide, il apparaît clairement que le trading automatique est une solution facile et rapide, mais comporte de nombreux risques pour le trader automatique. Il convient de bien se renseigner avant de se lancer pour éviter les arnaques et aussi de trouver le meilleur logiciel de trading automatique.